11月9日，全球投資專業(yè)人士機構CFA協(xié)會(CFA Institute)發(fā)布了有關道德決策框架的最新研究報告《投資管理中的道德和人工智能——為專業(yè)人士提供的框架》（Ethics and Artificial Intelligence in Investment Management,a framework for Professionals）（以下簡稱《研究報告》）提出，在投資過程中使用人工智能工具和大數(shù)據(jù)所衍生的一系列問題，并提出專業(yè)人士和投資團隊在使用AI技術的步驟中需要考慮的各種因素。
據(jù)了解，該報告將基本道德原則與CFA協(xié)會道德操守和專業(yè)行為標準中規(guī)定的相關專業(yè)標準適用性結合起來，以提供一個決策框架，指導在投資管理中開發(fā)負責任的AI應用程序。除此之外，《研究報告》還確定了組織層面的必要條件，以成功地將AI用于各種應用，包括投資分析、投資組合管理、風險管理、交易、自動化建議和客戶開戶等。
CFA協(xié)會高級研究負責人Rhodri Preece表示：“人工智能的應用提供了顯著的潛在效益，但也帶來了一些風險。擴大數(shù)據(jù)源和能夠駕馭大數(shù)據(jù)的AI工具可以改善投資決策，但也可能給投資帶來更多復雜性。隨著越來越多的數(shù)據(jù)源和更復雜的決策算法，人工智能的應用促使公司和專業(yè)人士重新審視投資時的道德考慮范圍。我們提出的框架旨在幫助專業(yè)人員開展AI工具的道德設計、開發(fā)和有效運用。”
據(jù)悉，《研究報告》的重點包括：投資機構必須建立以客戶為本的人工智能創(chuàng)新文化，并采用穩(wěn)健的風險管理和治理框架，包括定期模型測試。在投資管理中使用人工智能的道德考慮包括數(shù)據(jù)的真確性、模型的準確性和有效性、算法的透明度和可解釋性，以及問責結構。
Rhodri Preece說：“在人工智能驅動的投資過程中，設置道德決策框架對于確保應用程序為客戶的最佳利益服務至關重要。鑒于人工智能項目的復雜性，高級領導層必須為組織內的AI發(fā)展建立戰(zhàn)略愿景和道德文化。雖然人工智能在投資管理中的使用仍然相對格式化，但我們應該從道德方面審查人工智能的實施，以負責任地指導未來的發(fā)展。我們希望通過提供研究和框架作為投資專業(yè)人士的指導，來推動整個金融行業(yè)負責任地使用AI技術。”
